En este momento, como resultado de la crisis del coronavirus, el bienestar financiero y el bienestar emocional están entrelazados. La falta de estabilidad en el dinero a menudo conduce a estrés emocional. Por lo tanto, el asesoramiento financiero y el bienestar financiero resultante es clave para el bienestar emocional.
La relevancia del asesoramiento financiero
Las finanzas juegan un papel importante en nuestra vida, ya que nos permiten administrar nuestros negocios y hogares. Mientras que, por un lado, las finanzas sanas proporcionan una tremenda paz mental; por otro lado, la falta de ella puede causar numerosas ansiedades y problemas.
La base de un futuro financiero estable se basa en una planificación financiera eficiente, y el asesoramiento financiero lo ayuda a lograr precisamente eso. Un asesoramiento financiero sólido es muy relevante en este momento. Sin embargo, administrar una pequeña empresa es un trabajo de tiempo completo, lo que significa que los propietarios de pequeñas empresas suelen tener poco tiempo y poco tiempo para administrar sus objetivos financieros.
Además, un buen asesoramiento financiero le ayuda a comprender las complejidades de ahorrar e invertir en diferentes productos financieros. Le ahorra una cantidad considerable de tiempo y energía y puede aliviar una carga considerable de sus hombros. También alinea sus metas generales a corto y largo plazo con las metas financieras que conducirán a una salud financiera y bienestar emocional equilibrados y satisfechos.
Beneficios del asesoramiento financiero para el bienestar emocional
El asesoramiento financiero no solo lo hace más seguro financieramente, sino que también lo hace más seguro y resistente sobre su futuro. Esto se hizo evidente en la investigación realizada por Royal London en una muestra representativa a nivel nacional de 4007 personas.
Según el estudio de Royal London, más de 17 millones de personas en el Reino Unido han recibido asesoramiento financiero en algún momento de su vida. La mayoría de esas personas se sienten positivas con respecto al asesoramiento financiero y su impacto en su salud emocional. La mayoría de las personas que recibieron asesoramiento financiero también se sintieron satisfechas con la calidad del asesoramiento, la comunicación del asesoramiento financiero y la confiabilidad de sus asesores financieros.
Además, la satisfacción y el bienestar emocional de las personas en una relación continua con sus asesores financieros fue mucho mayor que la de las personas que no lo están. Además, las personas en el Reino Unido a las que se les aconsejó específicamente sobre productos de protección se sintieron más seguras emocionalmente que aquellas a las que se les aconsejó en general.
Así, según la investigación, la asesoría financiera funciona positivamente para el bienestar emocional de las personas en las siguientes áreas:
Mejora del conocimiento y la confianza: el asesoramiento financiero aumenta el conocimiento del cliente sobre productos financieros, protección patrimonial, planificación de la jubilación y otros asuntos financieros. Están en una mejor posición para saber cómo pueden reducir el impuesto a pagar y hacer crecer su dinero para generar una fuente estable de ingresos incluso después de la jubilación.
Por ejemplo, los clientes pueden aprender cómo consolidar sus préstamos con garantía hipotecaria, cómo elegir la mejor estrategia de inversión, los tipos de opciones de préstamos disponibles y mucho más. Este conocimiento ayuda a generar confianza sobre los asuntos financieros y el futuro, lo que genera menos temores sobre el futuro y mejora el bienestar emocional.
Fomenta de la resiliencia financiera: las personas que reciben asesoramiento financiero son más resilientes financieramente que las que no lo reciben. Las personas que buscan la ayuda de asesores financieros son más capaces de resistir eventos de la vida adversos y estresantes, como divorcio, discapacidad, desempleo, divorcio o muerte de la pareja. Por lo tanto, el asesoramiento financiero los prepara para manejar situaciones financieras adversas, haciéndolos más seguros, brindándoles una mayor tranquilidad y conduciendo a un mejor bienestar emocional.
Implicaciones específicas del asesoramiento financiero durante COVID-19
COVID-19 es uno de los momentos más estresantes que el mundo haya presenciado. Ha desafiado el bienestar emocional, financiero, físico y mental de casi todas las personas. El asesoramiento financiero se ha vuelto aún más crítico para mejorar el bienestar emocional en tiempos tan desafiantes.
La investigación de Royal London también analizó el impacto de COVID-19 en el bienestar emocional de las personas asesoradas financieramente en comparación con las no asesoradas. Los hallazgos muestran que el 35% de los que no han recibido asesoramiento se sienten ansiosos por su situación financiera debido a COVID y el 65% comprende la importancia del asesoramiento financiero para mejorar la capacidad de afrontar los choques de la vida.
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